En términos generales, la actividad ilegal que involucra una computadora puede llamarse un delito cibernético. Con el advenimiento de Internet, el cibercrimen ha explotado, lo que no es sorprendente con más de mil millones de personas que usan Internet en todo el mundo. No hay escasez de objetivos potenciales, y las víctimas y los perpetradores pueden ser separados por los océanos.

El anonimato de Internet permite bajos costos y deja pocos rastros, y los ciberdelincuentes pueden ser operadores individuales o parte de esquemas más grandes, posiblemente incluso afiliados al crimen organizado. Irónicamente, la tecnología facilita la creación de material en línea fraudulento que se ve idéntico a las páginas web de marketing en Internet de entidades legítimas.

El aumento en la actividad de Internet ha traído más enjuiciamiento. Debido a la anonimidad de quienes cometen estos crímenes, es fácil para los investigadores de la aplicación de la ley utilizar las circunstancias para enjuiciar a las personas equivocadas.

Acción policial unificada

El Internet Crime Complaint Center (IC3) es un programa conjunto de la Oficina Federal de Investigaciones (FBI), la Oficina de Asistencia Judicial (BJA) del Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) y el Centro Nacional de Delitos de Cuello Blanco (NW3C), un organización sin fines de lucro dedicada a apoyar la aplicación de la ley en su lucha contra el “crimen económico y de alta tecnología”.

El IC3 es un centro de intercambio de información sobre denuncias de delitos informáticos y violaciones de la ley civil relacionadas. Los analistas revisan las quejas presentadas ante IC3 en línea para remitirlas a las fuerzas del orden público locales, estatales, federales o internacionales, o agencias civiles con jurisdicción para investigar y procesar posibles delitos cibernéticos.

Tasas crecientes

El IC3 publicó su informe de 2009 sobre el cibercrimen en marzo y los resultados muestran una explosión de actividad ilegal en línea. Por ejemplo, el número de quejas presentadas ante IC3 en 2009 aumentó más del 22 por ciento de las cifras de 2008. La pérdida monetaria relacionada con el fraude en línea casi se duplicó a alrededor de $ 560 millones en comparación con los $ 265 millones del año anterior.

Las denuncias penales en línea aumentaron sustancialmente nuevamente el año pasado, según el informe. El IC3 recibió 336,655 quejas de 2009, un aumento del 22.3 por ciento con respecto a 2008. La pérdida total vinculada al fraude en línea en 2009 fue de $ 559.7 millones, en comparación con los $ 265 millones en 2008.

Este crecimiento ha ejercido una gran presión sobre la aplicación de la ley para “hacer algo” sobre el problema. Esto generalmente significa que la policía arresta a más personas y los fiscales procesan más. El aumento de la presión sobre la aplicación de la ley puede conducir a un “apuro por el juicio”, de modo que se imponen acusaciones falsas a personas inocentes.

Tipos comunes de delitos informáticos financieros

El robo de identidad: Alguien puede robar su identidad utilizando información personal como su número de seguro social (SSN), número de licencia de conducir o número de cuenta de tarjeta de crédito para cometer transacciones fraudulentas, como abrir cuentas de crédito o bancarias, solicitar préstamos o realizar grandes compras. Internet puede ser el vehículo tanto para robar información personal como para usarla para cometer tergiversaciones y robos en línea. Tales crímenes pueden dañar severamente las calificaciones crediticias.

Fraude de Internet: Internet puede usarse para cometer muchos actos ilegales relacionados con el fraude. Los correos electrónicos, las salas de chat y los sitios web se utilizan para realizar una variedad de esquemas fraudulentos. El fraude puede usarse para acercarse a víctimas individuales en línea, participar en actividades comerciales fraudulentas o tratar engañosamente con bancos y otras instituciones financieras.

Transacciones incompletas: En cualquier intercambio de bienes o servicios por dinero, las partes deben actuar de buena fe y confiar unas en otras para completar la transacción. Desafortunadamente, cuando las cosas se compran por Internet, cualquiera de las partes puede quemarse. El vendedor puede quedarse con el dinero y no enviar el artículo, o el comprador puede quedarse con el artículo y no pagarlo. Muchas variaciones sobre este tema se llevan a cabo todos los días en el ciberespacio.

Fraude en subasta en línea: Los sitios de subastas comúnmente se refieren a denuncias de fraude económico. Los sitios web de subastas realizan subastas virtuales para una variedad de artículos y son extremadamente populares entre el público. Desafortunadamente, el fraude puede ocurrir de varias maneras, como:

  • Un vendedor nunca puede enviar el artículo al postor ganador después de recibir el pago
  • Un vendedor puede enviar un producto inferior, dañado o falso
  • Un comprador puede presentar una oferta alta para detener a otros postores y retirarla en el último minuto para que una oferta baja de un asociado sea exitosa
  • Un vendedor puede hacer arreglos para que alguien aumente las ofertas

Cibercrimen internacional: Los esquemas de alcance internacional incluyen invitaciones para ingresar a loterías extranjeras y ofertas de dinero a cambio de asistencia con transferencias de dinero a los Estados Unidos o en cuentas en el extranjero por causas supuestamente comprensivas. Nigeria a menudo se asocia con estas ofertas peligrosas, específicamente llamadas esquemas 419 en referencia a una sección del Código Penal nigeriano.

Suplantación de identidad – El phishing es un intento de obtener información personal mediante el uso de un correo electrónico que parece provenir de una fuente confiable como su banco, solicitando que se envíen datos confidenciales por correo electrónico de respuesta. Los correos electrónicos phishing a menudo se envían en masa.

Sitios web falsificados – Aquellos con experiencia técnica pueden crear sitios web de aspecto profesional para organizaciones benéficas falsas diseñadas para obtener información personal en el proceso de recolección de donaciones.

Protéjase del enjuiciamiento excesivamente celoso

Con la gran variedad de delitos cibernéticos y el enorme aumento en su frecuencia, las fuerzas del orden público están bajo presión para enjuiciar a cualquier persona que sospeche de delitos cibernéticos. La novedad de los métodos utilizados para cometer delitos cibernéticos a menudo significa que muchas entidades encargadas de hacer cumplir la ley, con poca experiencia investigativa, no están preparadas para investigar completamente estos casos. Es en este contexto que a menudo se cometen errores al determinar a quién acusar con un determinado delito cibernético.