¿Qué crees que pasaría si la mayoría de las personas pasaran tanto tiempo planificando su retiro e inversiones cada año como dedicando a ver fútbol? Sospecho que todos tendríamos mucho más dinero, estaríamos mejor preparados para la jubilación y tal vez incluso podríamos permitirnos comprar entradas para el Super Bowl cada año.

Steve Roberts, con casi veinte años de experiencia en la industria financiera, sabe que la mayoría de las personas, incluido él mismo, preferirían jugar o ver fútbol que el mercado de valores. Después de todo, el propio Steve era un jugador de tres deportes en la escuela secundaria, letras en fútbol, ​​baloncesto y béisbol. Fue miembro del equipo de fútbol Ricks Junior College, y hoy es entrenador de fútbol juvenil. Pero eso no significa que no valore la planificación financiera y se dé cuenta de su importancia. Lo que sí significa es que tuvo la brillante idea de escribir un libro sobre planificación financiera utilizando metáforas de fútbol para hacer que el tema no solo sea más interesante sino más fácil de entender para sus muchos lectores.

Steve desglosa su nuevo libro, “Planificación financiera del fútbol”, en tres secciones: Defensa; Ofensa; y entrenadores, equipos especiales y sistemas. Luego, en cada sección, analiza un activo valioso para su cartera de jubilación o inversión, y compara esa inversión con un jugador de fútbol. Por ejemplo, compara el seguro de automóvil con un equipo defensivo y el seguro de vida universal con un apoyador externo: estos son jugadores en su defensa porque los necesita para proteger sus activos. Los jugadores en su ofensiva incluyen el centro (su cuenta corriente), un tackle derecho (anualidad fija) y un ala cerrada (bonos). Steve se da cuenta de que es posible que no siempre necesites a todos los jugadores de tu equipo, pero te explica los beneficios y las desventajas de cada jugador para que puedas decidir a quién quieres en tu equipo y cómo puedes usar a esos jugadores para crear el mejor posible plan de juego para ti.

He leído varios libros de planificación financiera en el pasado, y todos son útiles de varias maneras. Lo que hace que la Planificación Financiera del Fútbol se destaque no es solo que la metáfora del fútbol es divertida, sino que la forma en que Steve desglosa el equipo hace que cada jugador o herramienta financiera sea muy fácil de entender; Debido a que cada producto de jugador / inversión es un capítulo en sí mismo, también se puede acceder al libro para consultar y encontrar artículos específicos más adelante.

Steve hace que la discusión sea fácil de seguir, y realmente me hizo pensar en las diferentes opciones financieras que existen y por qué ciertas serían un gran activo para tener en mi equipo, mientras que otras no. Al final, nos recuerda que cada uno de nosotros es el dueño del equipo e incluso el mariscal de campo de nuestro propio equipo, por lo que tenemos que tomar las decisiones sobre las jugadas.

Como una ventaja adicional, Steve proporciona gráficos de juego para los ávidos fanáticos del fútbol para que puedan ver cómo se suma su ofensiva financiera o defensa. Al final de cada capítulo, también proporciona una breve tabla u hoja de trabajo para que el lector complete, haciendo preguntas sobre cosas como deducibles de seguro, valor en efectivo proyectado o ingresos para que las personas puedan escribir toda su información y guardarla en uno fácil de encontrar y recordar ubicación, así como evaluar las diferentes posibilidades que existen para su plan de juego financiero.

Al final, todo el sistema de Steve se reduce a determinar qué sistema o filosofía funciona mejor para usted porque ningún equipo trabajará para todos. Steve destaca este punto con la siguiente historia:

“Para ganar un juego (obtener una gran puntuación en sus inversiones), es muy importante tener un sistema (filosofía) que coincida con las habilidades y talentos de su quarterback. Una universidad que ha producido muchos grandes quarterbacks universitarios es la Universidad Brigham Young (BYU); sin embargo , no todos los grandes mariscales de campo de BYU han tenido éxito en la NFL. Una vez escuché al ex entrenador de BYU, Lavell Edwards, decir que cree que Marc Wilson, uno de sus grandes mariscales de campo, habría tenido más éxito en la NFL si hubiera jugado en un sistema diferente. El punto aquí es que debes asegurarte de que el sistema y la filosofía que implementan tus entrenadores coincida con tus necesidades y habilidades. Hay sistemas que otros están presionando y vendiendo que funcionan para la mayoría de las personas, y pueden funcionar para ti, pero puede que no sean la mejor opción para usted. Algunos ejemplos de sistemas que las personas pueden estar presionando son comprar un seguro de vida a término de apoyador externo e invertir el resto en corredores de fondos mutuos. El sistema de esta persona también puede incluir diciéndole que nunca compre una anualidad variable. La situación de cada persona es diferente, por lo que el equipo de todos los demás puede verse un poco diferente al suyo; lo importante es encontrar el sistema y los entrenadores que funcionen para usted “.

Ya sea que le guste el fútbol o simplemente quiera tener una idea clara de su situación financiera y esté preparado para anotar un touchdown para ganar el juego cuando llegue el momento de retirarse, Football Financial Planning puede brindarle las herramientas que necesita ahora para crear el sistema de inversión que funciona para ti. Luego, cuando termine el juego, tendrás un gran ahorro para el resto de tu vida.